Inhaltsverzeichnis
- Rug Pull Scams in der Kryptowelt: Ein Leitfaden zur Vorsicht
- Was sind “DeFi” Projekte?
- Was ist ein Rug Pull Scam?
- Wie funktionieren Rug Pull Scams?
- Rug Pull Scams folgen in der Regel einem bestimmten Ablauf.
- Wie kann man Rug Pull Scams erkennen und sich davor schützen?
- Was Sie tun können, wenn Sie betrogen worden sind.
In diesem Blogartikel werden wir tiefer in das Thema Rug Pull Scams eintauchen und aufzeigen, wie sie funktionieren, wie sie sich in der Kryptowährungslandschaft auswirken und wie Anleger sich davor schützen können. Wir werden zunächst den Mechanismus von Rug Pull Scams erläutern, wie sich diese in der Kryptowährungslandschaft manifestieren und wie sie dazu beitragen, uninformierte oder unvorsichtige Investoren in die Irre zu führen. Im Anschluss daran geben wir Ihnen konkrete Hinweise, woran Sie solche Rug Pull Scams erkennen und wie Sie sich davor schützen können.
Rug Pull Scams in der Kryptowelt: Ein Leitfaden zur Vorsicht
In der rasant wachsenden Welt der Kryptowährungen, insbesondere in den Bereichen der dezentralisierten Finanzsysteme (DeFi), stoßen Anleger auf neue Möglichkeiten, aber auch auf neue Risiken einen Totalverlust zu erleiden. Eines der gefährlichsten Risiken in diesem Bereich sind sogenannte “Rug Pull Scams“.
Was sind “DeFi” Projekte?
“DeFi” steht für “Decentralized Finance” oder auf Deutsch “Dezentralisierte Finanzen”. Dabei handelt es sich um einen Überbegriff für verschiedene Ansätze, finanzielle Anwendungen in Form von Dienstleistungen auf der Blockchain zu realisieren.
Das primäre Ziel von DeFi ist es, traditionelle Finanzdienstleistungen zu dezentralisieren und zu demokratisieren. Dabei kommen oft Kryptowährungen und Smart Contracts zum Einsatz. Smart Contracts sind selbstausführende Verträge, bei denen die Bedingungen des Vertrags direkt in den Code eingebettet sind, sodass Verträge automatisch ausgeführt werden können, wenn die festgelegten Bedingungen erfüllt sind.
Zu den häufigsten DeFi-Projekten gehören dezentrale Börsen (DEX), Kreditplattformen und Stablecoins:
- Dezentrale Börsen (DEX) ermöglichen es Nutzern, Kryptowährungen direkt und ohne Zwischenhändler wie traditionelle Börsen zu handeln. Beispiele hierfür sind Uniswap oder SushiSwap.
- Kreditplattformen erlauben es Nutzern, Kredite in Kryptowährungen aufzunehmen oder Kryptowährungen zu verleihen, oft ohne die Notwendigkeit einer Kreditprüfung oder ähnlicher traditioneller Kreditanforderungen. Ein bekanntes Beispiel hierfür ist Aave. (Achtung: bei solchen Projekten ist zumeist eine Konzession von einer Finanzmarktaufsichtsbehörde erforderlich)
- Stablecoins sind Kryptowährungen, die an den Wert einer stabilen Vermögensklasse, wie zum Beispiel den US-Dollar, gekoppelt sind. Sie bieten die Vorteile von Kryptowährungen, wie Transparenz und Sicherheit, ohne die hohe Volatilität, die viele Kryptowährungen kennzeichnet. Ein Beispiel hierfür ist Tether (USDT).
Was ist ein Rug Pull Scam?
Ein “Rug Pull Scam“ ist eine Art von Betrug, der hauptsächlich im Bereich von Kryptowährungen und insbesondere in der Dezentralisierten Finanzwelt (DeFi) vorkommt. Dabei locken Betrüger Investoren in ein Projekt oder eine Kryptowährung, nur um später das investierte Kapital dafür abrupt zu entziehen und die Investoren mit wertlosen Token zurückzulassen.
Das Kernkonzept ist, dass die Scammer ein Projekt oder einen Token initiieren, diesen dann intensiv bewerben und Investoren anziehen, die in der Hoffnung auf hohe Renditen ihr Geld investieren. Die Betrüger entziehen dann plötzlich und unerwartet ihre Liquidität aus dem Projekt oder verkaufen alle ihre Token, was dazu führt, dass der Preis des Tokens abfällt und die Investoren große Verluste erleiden.
Dieser Begriff stammt von der englischen Redewendung “pull the rug out from under someone”, was bedeutet, jemandem unerwartet den Boden unter den Füßen wegzuziehen. Bei einem Rug Pull Scam wird den Investoren quasi der finanzielle Boden unter den Füßen weggezogen. Rug Pull Scams stellen eine erhebliche Bedrohung für Investoren dar und tragen zur Unsicherheit und Volatilität in der Kryptolandschaft bei.
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Wie funktionieren Rug Pull Scams?
Die Betrüger locken in der Regel Investoren durch die Aussicht auf hohe Renditen oder die Teilnahme an einem vielversprechenden Projekt an. Sie nutzen Marketing- und Social-Media-Plattformen, um für ihren Token zu werben und das Interesse der Anleger zu wecken. Oft ist das Projekt oder der Token, das bzw. der beworben wird, mit schönen Worten ausgeschmückt, die jedoch wenig Substanz oder einen fragwürdigen Geschäftsplan dahinter haben.
Rug Pull Scams folgen in der Regel einem bestimmten Ablauf.
Die ersten Schritte eines Rug Pull Scams bestehen darin, ein attraktives Projekt oder einen Token zu erstellen. Die Betrüger konzentrieren sich darauf, ein Projekt zu entwickeln, das auf den ersten Blick legitim erscheint. Sie erstellen eine ansprechende Webseite, vielleicht sogar ein anspruchsvolles Whitepaper, und fangen an, für ihren Token oder ihr Projekt zu werben. Das Marketing ist oft aggressiv und nutzt verschiedene Kanäle, darunter soziale Medien, Influencer und Online-Foren. Ziel dieser Phase ist es, das Interesse der Investoren zu wecken und sie zur Teilnahme zu bewegen.
Wenn das Projekt erst einmal öffentliche Aufmerksamkeit erregt hat, beginnen die Betrüger mit der eigentlichen Anwerbung von „Investoren“. Sie werben mit hohen Renditen oder anderen monetären Vorteilen, um Investoren dazu zu bringen, Geld in den Token oder das Projekt zu stecken. In dieser Phase ist das Hauptziel der Betrüger, so viel Geld wie möglich einzusammeln.
Dann ist es soweit: Die “Pull”-Phase tritt ein. Sobald die Betrüger das Gefühl haben, genug Geld gesammelt zu haben, ziehen sie die Liquidität aus dem Projekt ab, verkaufen alle ihre Token oder nehmen das gesammelte Geld und tauchen unter. Dies kann plötzlich und ohne Vorwarnung geschehen. Der plötzliche Abzug der Liquidität oder der Verkauf aller Token führt zu einem drastischen Einbruch des Token-Preises.
Nachdem die Betrüger verschwunden sind, bleibt den Investoren oft wenig mehr als ein wertloser Token. Sie haben nur eine geringe Chance, ihr Geld zurückzubekommen, da die Betrüger anonym bleiben und Blockchain-Transaktionen irreversibel ist.
Wie kann man Rug Pull Scams erkennen und sich davor schützen?
Recherche ist der Schlüssel: Investieren Sie nicht blind in ein Projekt. Recherchieren Sie das Projekt und seine Entwickler gründlich:
- Wer sind die Entwickler?
- Haben sie vorher schon an anerkannten Projekten gearbeitet?
- Gibt es einen klaren und durchführbaren Geschäftsplan?
- Werden die aufsichtsrechtlichen Vorschriften erfüllt?
Vorsicht bei hohen Renditeversprechen: Wie bei den meisten Investitionsbetrügereien sind hohe und garantierte Renditen ein besonderes Warnzeichen für Betrug. Im DeFi-Raum kann zwar durchaus eine hohe Rendite erzielt werden, aber hohe Renditen gehen fast immer mit hohen Risiken einher, sei es das Totalverlustrisiko aufgrund fehlender Nachfrage am Markt oder jenes wegen Betrugs.
Überprüfen Sie den Code: Viele DeFi-Projekte sind Open Source, was bedeutet, dass jeder den Code des Projekts überprüfen kann. Wenn Sie technisch versiert sind oder jemanden kennen, der es ist, könnte es sich lohnen, einen Blick auf den Code zu werfen. Prüfen Sie, ob der Code von einer zuverlässigen Quelle geprüft wurde.
Achten Sie auf die Liquidität: Ein Projekt, das seine Liquidität plötzlich stark erhöht oder reduziert, könnte ein Zeichen für einen bevorstehenden Rug Pull sein. Es gibt verschiedene Tools und Websites, die es Ihnen ermöglichen, die Liquidität von DeFi-Projekten zu überwachen.